Kasgeldlimiet
De kasgeldlimiet geeft aan hoeveel de gemeente kort mag financieren als percentage van de begroting. De toegestane kasgeldlimiet bedraagt 8,5% van het begrotingstotaal. Voor 2018 is dat 8,5% van 267 miljoen euro zijnde 23 miljoen euro.
Liquiditeitsplanning
De Gemeente Almelo stelt zich (conform het treasury-statuut) ten doel de liquiditeitsplanning in te voeren. In het begrotingsjaar zal een planning worden opgesteld met een planningshorizon van 1 jaar. Deze planning wordt periodiek geactualiseerd.
Renterisiconorm
Voor de renterisico’s op de lange termijn wordt gekeken naar de jaarlijks verplichte aflossingen van langlopende leningen. Dit mag in totaal niet meer dan 20 procent zijn van de totale begroting. Dat betekent voor Almelo dat op een begroting van 267 miljoen euro deze maximaal uit 53 miljoen euro aan aflossingen mag bestaan op langlopende leningen. Onderstaande tabel laat zien dat de gemeente Almelo voor de 2018 t/m 2021 ruimschoots aan de renterisiconorm voldoet.
Omschrijving | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 |
---|---|---|---|---|
Renteherzieningen | 0 | 0 | 0 | 0 |
Aflossingen | 35.742 | 35.053 | 29.103 | 24.154 |
Renterisico ( 1 + 2) | 35.742 | 35.053 | 29.103 | 24.154 |
Renterisiconorm | 54.000 | 54.000 | 54.000 | 54.000 |
Ruimte onder renterisiconorm (4 > 3) | 18.258 | 18.947 | 24.897 | 29.846 |
Overschrijding renterisiconorm (3 > 4) | ||||
Berekening renterisiconorm | ||||
Begrotingstotaal | 266.765 | |||
Percentage regeling | 20% | |||
Renterisiconorm (4a * 4b) | 53.353 | 54.000 | 54.000 | 54.000 |
Bedragen x 1.000 euro
Omschrijving | Bedrag |
---|---|
De totale lening-portefeuille bedraagt per 1/1/2018 | 272.654 |
Aflossingen 2018 | 35.742 |
Totaal rente 2018 | 6.725 |